Life insurance

No one's life situation is the same, but we all want our loved ones to be able to maintain their quality of life if something were to happen to us. We're here to help you make the right choice.

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Compare your life insurance now

Protect yourself for a predetermined period. You'll be able to make a financial commitment while protecting your family.
Vos besoins en assurance pour la vie et severe illnesses ne cesseront jamais d’évoluer avec les années, avec des enfants qui naissent, l’achat d’une voiture neuve, l’achat d’une maison…..notre protection d’assurance vie temporaire vous protégera tout au long de cette période financièrement exigeante.

4 reasons to choose temporary personal insurance

1. C’est l’assurance vie la moins dispendieuse sur le marché
2. The duration of protection can be chosen, from 10 to 40 years.
3. It can be transformed into a permanent life insurance sans aucune preuve d’assurabilité
4. It covers an immediate need

The ideal solution if you have :

• Dependent children on a limited budget
• Loans to be repaid in the short and medium term

Protégez-vous tout au long de votre vie! Votre famille et votre patrimoine seront protégés sans oublier les frais liés à votre décès. Bénéficiez de coûts fixes et garantis en plus d’une valeur de rachat.

Permanent insurance means :

• A bonus that won't increase
• Payments spread over the period of your choice
• Attractive cash surrender value

The ideal solution if you want to :

• leave a legacy
• remain insured even in poor health
• ensure the continuity of your business

Doublez vos avantages! Assurez une meilleure vie à votre famille en cas de décès tout en vous faisant épargner à l’abri de l’impôt.
Une assurance en vie Universelle est un choix judicieux qui vous donne la possibilité de planifier votre vie financière actuelle tout en planifiant votre avenir d’une façon simple et efficace. Une protection d’assurance qui assure une meilleure vie à vos proches en cas de décès et faites fructifier votre épargne à l’abri de l’impôt.

Profiter des avantages suivants sans frais de police, et à l’abri de l’impôt :

• un coût d’assurance fixe qui ne changera jamais
• la possibilité de payer vos coûts d’assurance sur une période limitée
• guaranteed, fixed sum insured
• utiliser votre épargne dans le but d’augmenter votre couverture d’assurance ou de payer une partie de vos coûts d’assurance
• permanent life protection
• un moyen d’épargne simple et efficace pour tous vos projets et même pour votre retraite
• une grande flexibilité par rapport à la fréquence des paiements, les options d’investissement, le montant assuré et le montant des primes

The ideal solution if :

• You want to leave a larger legacy
• You have contributed the maximum amount to your TFSA and RRSP.
• You want to protect the value of your business

We offer you competitive investment tools with returns linked to fixed-interest accounts and market indices.

Insurance for your child's life

Taking out life insurance policies for your offspring

Avoir un enfant est toujours une source de joie pour toute la famille et c’est l’occasion pour les parents de le gâter et de satisfaire tous ses besoins. Rien n’est trop beau pour le petit! Entre vêtements, jouets, décoration de sa chambre à coucher et acquisition de tous les équipements pour son confort et bien être, les parents déploient tous les efforts pour chouchouter leur nouveau-né. Ils pensent à tout sauf à souscrire une assurance sur la vie en sa faveur.

It is possible to insure a newborn as early as the first week of life, and it is recommended to offer life insurance from an early age, as is the case for other family members.

There is a wide range of products available on the life insurance marketBut before making a choice, it's best to ask yourself what the main reason is for taking out life insurance for your child. In fact, there are many reasons for taking out life insurance for your child, such as: keeping the policy up to date, paying the full amount before the child's 20th birthday, the fact that the policy can be passed on, and the affordability of insurance when taken out at an early age.

Quelle que soit la raison, il convient de souscrire une assurance à son enfant lorsqu’il est encore petit au regard de tous les avantages précités. Mais pour les parents il y a une autre question importante, à savoir le montant à investir et là encore il faut distinguer entre le coût des primes à verser et la valeur de l’assurance vie. Le plus souvent c’est la somme à payer qui préoccupe les parents, sauf qu’il ne faut pas négliger la valeur de l’assurance.

If you consult an insurance broker about the amount of the premium and the amount of life cover, he or she will probably announce a shocking fact. For it is possible to pay the same amount for insurance worth 250,000 $ as for insurance worth only 25,000 $.

In order to better understand the situation, it is more appropriate to use an explanatory example. Let's take the case of a one-year-old child for whom his parents have taken out an insurance policy for 50,000 $ over a 20-year period. Once this period has elapsed, the child remains insured, but the parents will not have to pay any premiums.

In the second case, the parents have taken out a term protection policy worth 250,000 $ for a 20-year term. They pay an annual premium of 235 $. Obviously, the annual cost is affordable compared with the value of the insurance. This example shows that it would be wiser to bet on a higher value over the long term than to take out insurance worth 25,000 $ or even 50,000 $. What's more, his insurability is guaranteed, because if he should subsequently suffer a serious illness, this could prevent him from taking out any life insurance. In addition, the insurance taken out by the parents at birth for the amount of 250,000 $ could be useful.

There's one key element parents need to bear in mind when it comes to protection: the child's insurability. By taking out a policy at a young age, the life insurance will follow the child throughout his or her life. What's more, it's a chance to take out insurance at a lower cost.

C’est aussi une opportunité de d’assurer sa vie alors qu’on est en bonne santé, un malheur peut survenir à tout moment. Pour contracter une police adéquate, il suffit de faire appel à un courtier expérimenté afin de bénéficier d’une protection sur-mesure pour son enfant.

Demandez une soumission d’assurance vie maintenant pendant que vous êtes en bonne santé. Nos partenaires Secure à Vie vont vous aidez à bien vous protéger.